叶梦琪，中国农业大学金融学硕士，副教授，浙江农业商贸职业学院财会金融系副主任，投资与理财专业主任，省十三五高职高专金融专业带头人，全国互联网金融专业教学指导委员会委员，主持省级课题教改多项，发表核心论文10篇以上，指导学生参加全国金融投资大赛获得二等奖，擅长投资理财等课程培训。

西方国家的理财规划职业发展早于我国，我国的理财规划教材编写与修订要始终坚持马克思主义政治经济学的立场和原则，通过不断注入思政元素，将思想政治教育有机渗透于理财理论中。
本教材坚持马克思主义政治经济学的立场和原则，立足我国国情和发展实践，把投资、消费、教育、保险等规划内容和我国的社会服务体系建设联系起来，突出中国特色社会主义制度的优越性，培养学生更好地认识经济规律，掌握利用经济规律改造世界，坚定为人民大众谋利益、谋福祉的初心。

项目一 岗前准备 ……………………………………………………………………… １
任务１ 树立正确理财观………………………………………………………… １
任务２ 理财规划步骤…………………………………………………………… ９
任务３ 生命周期理财 ………………………………………………………… １９

项目二 单身期理财 ………………………………………………………………… ２９
任务１ 理财职业道德 ………………………………………………………… ３１
任务２ 现金消费规划 ………………………………………………………… ５３
任务３ 单身期理财规划 ……………………………………………………… ７９

项目三 家庭形成期理财 …………………………………………………………… ８６
任务１ 住房规划 ……………………………………………………………… ８９
任务２ 保障规划……………………………………………………………… １０３
任务３ 家庭形成期理财规划………………………………………………… １１３

项目四 家庭成长期理财 ………………………………………………………… １２０
任务１ 教育规划……………………………………………………………… １２４
任务２ 理财增值服务………………………………………………………… １３１
任务３ 家庭成长期理财规划………………………………………………… １４０

项目五 家庭成熟期理财 ………………………………………………………… １５４
任务１ 投资规划……………………………………………………………… １５６
任务２ 养老规划……………………………………………………………… １７３
任务３ 家庭成熟期理财规划………………………………………………… １８３

项目六 退休期理财 ………………………………………………………………… １９０
任务１ 遗产分配和传承规划………………………………………………… １９１
任务２ 理财效果预测………………………………………………………… ２０３
任务３ 退休期理财规划……………………………………………………… ２１４