本套教材经过众多专家的经年编撰，具有以下特色。
(1)内容完整:整套教材保持-一个完整的体系，对金融智能投顾职业技能的学习起到良好且坚实的支撑作用。
(2)梯度明显:初级、中级、高级三个级别，内容层次递进，初级和中级难度适中，
高级拔高，帮助学习者循序渐进地掌握和理解知识点。
(3)编校质量高:读者在整个学习和阅读的过程中体验良好，并且能够作为其长期学
习的一个重要的窗口和途径。.
(4)基础理论知识与实践技能有效融合，内容与实际岗位紧密结合，实用性强，并附有实践练习要求。
(5)本套教材为1+X“金融智能投顾职业技能等级证书”的配套教材，结合线上课程、
专家讲座视频、师资培训等全面指导院校相关课程教学工作的开展，针对性强。
金融智能投顾(中级)
培养资产配置和财富规划能力
金融产品解析:基金(中级)、保险(中级)、大宗商品、贵金属
科学规划:单项规划一养老规划、 财富传承规划
Al投顾应用:智能获客、智能客服、用户画像、智能投顾
第一篇 金融产品解析(中级) 001
第一章 基金：基金相关性策略与另类投资 002
1.1 基金投资与基金诊断 003
1.2 基金定投与财富积累 012
1.3 基金组合投资 027
1.4 另类投资 037
第二章 保险：人寿保险与财富管理 047
2.1 人寿保险的类别与优势 048
2.2 人寿保险与债务隔离 054
2.3 人寿保险与婚姻财产筹划 080
第三章 公司价值分析 092
3.1 基本面分析理念与方法 093
3.2 公司价值分析内容 094
3.3 常用公司价值分析方法 098
第四章 大宗商品与贵金属 102
4.1 大宗商品概述 103
4.2 大宗商品的金融属性 106
4.3 如何投资大宗商品 107
4.4 黄金 111
第二篇 科学规划应用 117
第五章 单项规划：税收、养老与传承规划 118
5.1 养老规划 119
5.2 家族财富传承与遗产规划 130
第三篇 智能投顾应用 141
第六章 智能获客和智能客服 142
6.1 目前市场主要的四种智能获客解决方案 143
6.2 智能客服关键技术 146
6.3 招商银行信用卡智能获客系统分析 149
第七章 用户画像 154
7.1 用户画像的定义和特征 155
7.2 金融企业使用用户画像的基本步骤 157
7.3 用户画像的常用算法 160
第八章 智能投顾 165
8.1 智能投顾产生的原因 166
8.2 智能投顾理论基础 171
8.3 智能投顾运作流程 175
8.4 智能投顾在财富管理市场中的典型案例 178
8.5 智能投顾目前面临的法律问题 185
参考文献 191
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