目录

第一章　商业银行概述/1

　第一节　商业银行的性质和功能/1

　　一、商业银行的性质/1

　　二、商业银行的功能/2

　　三、我国商业银行体系和发展阶段/3

　第二节　商业银行的经营原则与目标/4

　　一、商业银行的经营机制/4

　　二、商业银行的经营原则/5

　　三、“三性” 原则的辩证统一/6

　第三节　商业银行的组织结构和组织形式/8

　　一、商业银行的公司治理/8

　　二、商业银行的外部组织形式/8

　　三、商业银行的内部组织结构/10

　　四、银行再造/13

　第四节　商业银行的监管环境/18

　　一、商业银行经营环境的变化/18

　　二、银行监管与监管机构/20

　　三、促进金融创新的监管要求/22

　　四、监管模式创新———监管沙盒/24

　　五、我国银行业应对监管创新的策略/25

　第五节　我国商业银行的发展/27

　　一、我国商业银行的发展历程/27

　　二、我国商业银行的经营卓有成效/30

　第二章　负债业务/36

　第一节　商业银行负债业务概述/36

　　一、负债业务的概念和特点/36

　　二、负债业务的构成/37

　　三、负债业务的意义/38

　第二节　存款业务/38

　　一、存款种类/39

　　二、个人储蓄存款业务/40

　　三、单位存款业务/43

　　四、账户管理/45

　第三节　非存款负债业务/47

　　一、同业拆借/47

　　二、向中央银行借款/50

　　三、其他负债/51

　第四节　负债成本管理/53

　　一、负债成本构成/53

　　二、负债成本分析/54

　　三、存款负债定价/56

　　四、负债成本控制/57

　第五节　存款保险制度/59

　　一、存款保险制度的概念与种类/59

　　二、存款保险制度的特征与作用/60

　　三、存款保险制度的组织形式与保险方式/61

　　四、存款保险制度的产生与发展/62

第三章　资产业务/65

　第一节　商业银行资产业务概述/65

　　一、生息资产/66

　　二、非生息资产/66

　第二节　授信管理/66

　　一、授信的概念/66

　　二、授信业务/67

　第三节　贷款业务/68

　　一、贷款政策/69

　　二、贷款种类/71

　　三、贷款程序/74

　　四、贷款管理制度/78

　　五、贷款定价/79

　　六、贷款信用分析/83

　　七、贷款风险管理/95

　第四节　贴现业务/102

　　一、票据贴现的主要对象/102

　　二、票据贴现的基本要素/103

　　三、商业汇票业务流程/103

　　四、票据贴现与贷款的区别/103

　第五节　现金管理/105

　　一、现金资产管理/105

　　二、资金头寸的计算与预测/106

　　三、大额可疑交易与反洗钱/109

第四章　中间业务/113

　第一节　中间业务概述/113

　　一、中间业务的含义/113

　　二、中间业务与表外业务/113

　　三、中间业务的分类/115

　第二节　支付结算类业务/118

　　一、支付结算/118

　　二、资金汇划往来/130

　第三节　银行卡业务/142

　　一、银行卡概述/142

　　二、银行卡业务管理/143

　第四节　代理类业务/146

　　一、代收代付业务/146

　　二、代理有价证券业务/148

　　三、代理保险业务/149

　　四、委托贷款业务/149

　第五节　担保类业务/150

　　一、保函业务/150

　　二、融资担保业务/152

　　三、银行承兑业务/153

　第六节　其他类业务/155

　　一、资信证明业务/155

　　二、保管箱业务/157

第五章　国际业务/159

　第一节　国际业务概述/159

　　一、国际业务基本知识/159

　　二、国际业务的品种和范围/162

　第二节　外汇存款业务/164

　　一、外汇存款概述/164

　　二、外汇账户管理/165

　第三节　外汇贷款业务/165

　　一、外汇贷款概述/166

　　二、常见的外汇贷款业务/167

　第四节　外汇买卖业务/169

　　一、自营外汇买卖/169

　　二、代客外汇买卖/170

　第五节　国际结算业务/170

　　一、汇款业务/171

　　二、托收业务/173

　　三、信用证业务/174

　第六节　国际贸易融资/178

　　一、短期国际贸易融资业务/178

　　二、中长期国际贸易融资业务/182

　第七节　离岸金融市场/185

　　一、离岸金融业务的含义/186

　　二、离岸金融市场类型/187

　　三、离岸金融业务的形式/188

第六章　投资银行业务/192

　第一节　商业银行投资银行业务/192

　　一、商业银行投资银行业务的发展沿革/192

　　二、商业银行开展投资银行业务的目的/193

　　三、我国商业银行投资银行业务的发展现状/194

　第二节　商业银行证券投资/195

　　一、商业银行证券投资的发展沿革/195

　　二、商业银行证券投资的目的/196

　　三、商业银行证券投资的工具选择/197

　　四、证券投资价格与收益率/199

　　五、证券投资的风险类别/202

　　六、证券投资风险的度量/203

　第三节　商业银行证券承销业务/204

　　一、证券承销的含义/204

　　二、证券承销的类型/205

　　三、证券承销的运作流程/206

　　四、证券承销业务的成本和收益/207

　第四节　资产证券化业务/208

　　一、资产证券化的含义/208

　　二、资产证券化的特征/209

　　三、资产证券化的发展历程/210

　　四、资产证券化的运作流程/210

　　五、资产证券化业务的收益/211

　第五节　商业银行其他投资银行业务/214

　　一、银团贷款投资银行业务/214

　　二、银团资产转让与交易业务/215

　　三、直接投资及股权私募业务/215

　　四、投融资顾问/215

　　五、企业上市发债财务顾问/215

　　六、重组并购财务顾问/216

　　七、政府与机构财务顾问/217

　　八、绿色投行业务/218

第七章　资本金管理/220

　第一节　资本金管理概述/220

　　一、商业银行资本的内涵/220

　　二、商业银行资本的功能/221

　　三、资本充足性的内涵/222

　　四、最佳资本需求量原理/223

　第二节　《巴塞尔协议Ⅰ》/224

　　一、《巴塞尔协议Ⅰ》的产生背景/224

　　二、《巴塞尔协议Ⅰ》的内容/225

　　三、《巴塞尔协议Ⅰ》的影响/228

　第三节　《巴塞尔协议Ⅱ》/228

　　一、《巴塞尔协议Ⅱ》的产生背景/228

　　二、《巴塞尔协议Ⅱ》的内容/229

　　三、《巴塞尔协议Ⅱ》的影响/231

　第四节　《巴塞尔协议Ⅲ》/231

　　一、《巴塞尔协议Ⅲ》的产生背景/231

　　二、《巴塞尔协议Ⅲ》的内容/231

　　三、《巴塞尔协议Ⅲ》的影响/233

　第五节　商业银行资本金的筹集/235

　　一、银行资本筹集的策略/235

　　二、巴塞尔协议在我国的实践/237

第八章　资产负债管理/246

　第一节　资产负债管理理论/246

　　一、资产管理理论/246

　　二、负债管理理论/249

　　三、资产负债综合管理理论/250

　第二节　资产负债综合管理在商业银行的运用/251

　　一、资产负债管理与利率风险管理/251

　　二、融资缺口模型/251

　　三、久期缺口模型/253

　第三节　金融衍生工具在资产负债管理中的运用/260

　　一、利率期货/260

　　二、利率期权/262

　　三、利率互换/264

　第四节　我国商业银行资产负债比例管理/266

　　一、商业银行风险监管核心指标/266

　　二、资产负债比例管理的特征/268

　　三、我国选择资产负债比例管理法的原因/268

第九章　风险管理/272

　第一节　商业银行风险管理概述/272

　　一、风险管理的定义及特征/272

　　二、商业银行风险管理的原则/278

　　三、全面风险管理理论/279

　　四、商业银行风险管理工具/280

　第二节　商业银行主要风险识别与控制方法/282

　　一、信用风险的识别和评估/283

　　二、市场风险的识别与评估/286

　　三、操作风险的识别和评估/293

　第三节　商业银行流动性管理/295

　　一、商业银行流动性管理概述/295

　　二、商业银行流动性管理策略/299

　　三、商业银行压力测试与流动性管理/301

　第四节　商业银行的风险偏好管理体系/303

　　一、商业银行风险偏好管理框架/303

　　二、商业银行风险偏好方案的设置/305

　　三、商业银行风险偏好陈述/306

　第五节　商业银行风险管理策略分析/308

　　一、我国商业银行风险管理现状/308

　　二、商业银行风险管理问题/309

       三、风险管理策略选择/310

第十章　绩效管理/314

　第一节　商业银行财务管理/314

　　一、财务管理的含义/314

　　二、财务管理的内容/314

　　三、财务管理的特点/315

　第二节　商业银行财务报表和财务分析/316

　　一、财务报表概述/316

　　二、资产负债表/316

　　三、损益表/320

　　四、现金流量表/323

　第三节　商业银行绩效评价管理/325

　　一、商业银行绩效评价管理的含义/326

　　二、商业银行绩效评价管理的作用/326

　　三、商业银行绩效评价制度/326

　第四节　商业银行绩效测量与评估/328

　　一、商业银行绩效测量评估/329

　　二、商业银行绩效评价方法/333

　　三、商业银行MPA 考核/336

第十一章　战略管理/342

　第一节　商业银行经营战略/342

　　一、商业银行经营战略分析/342

　　二、商业银行经营战略类型与经营定位原则/343

　　三、商业银行经营战略转型/344

　第二节　商业银行扩张战略/345

　　一、商业银行的混业经营趋势/345

　　二、商业银行的并购策略/348

　第三节　商业银行转型战略/354

　　一、适应新时期发展的银行转型方向/354

　　二、顺应经济发展的银行创新业务/357

　第四节　商业银行金融科技战略/364

　　一、金融科技的引领作用/364

　　二、金融设施的创新建设/367

参考文献/370