为使读者更加全面深入学习商业银行业务与经营，掌握商业银行从业的基本知识和技能，我们对本书第二版进行了大幅修订，以更加系统地阐述商业银行的基本业务，更加全面地反映我国商业银行业务与经营的最新实践，更加突出商业银行经营管理的重点，更加明确我国银行业未来发展的趋势，力图打造一本适合中国国情的特色化商业银行业务与经营教材。本书的特点可以概括为三个方面：一是凸显金融的政治性。更新了各章的思政案例，更加强化课程思政。二是注重业务的合规性。补充了大量银行业务必须遵守的法律法规内容，并在每章后列出涉及的相关法律法规，充分反映了我国银行监管领域的新要求。三是强化内容的应用性。在各章中增加实务专栏，反映银行最新业务动态，更加便于读者理解相关知识点，提高知识运用的能力。
本教材既可以作为针对金融学类、经济学类、管理学类本专科生的教材，又可以用于社会读者学习商业银行业务与管理知识使用。

第一章 商业银行概述
第一节 商业银行的职能与地位
专栏1—1 我国民营银行的经营现状
第二节 商业银行的经营原则
第三节 商业银行的设立及组织结构
专栏1—2 我国商业银行的退出
思政案例 中国工商银行全方位提升制造业金融服务水平
本章小结
本章思维导图
本章思考题
本章涉及的主要法律法规
第二章商业银行资本管理
第一节 商业银行资本概述
第二节 《巴塞尔协议》
第三节 我国商业银行的资本管理
专栏2—1 2023年系统重要性银行附加资本监管要求
第四节 商业银行的资本管理策略
专栏2—2 我国商业银行优先股的发行情况
思政案例 国务院决定支持商业银行多渠道补充资本金
本章小结
本章思维导图
本章思考题
本章涉及的主要法律法规
第三章 商业银行负债业务
第一节 商业银行负债业务概述
第二节 商业银行存款业务
专栏3—1 我国商业银行个人养老储蓄业务创新
第三节 商业银行借款业务
专栏3—2 我国商业银行发行可转债的情况
思政案例 邮储银行打造存款竞争力，助力实体经济发展
本章小结
本章思维导图
本章思考题
本章涉及的主要法律法规
第四章 商业银行现金资产与流动性管理
第一节 商业银行现金资产概述
第二节 商业银行现金资产管理
专栏4—1 2018年以来我国金融机构法定存款准备金率明显下降
第三节 商业银行流动性管理
思政案例 英国诺森罗克银行挤兑事件
本章小结
本章思维导图
本章思考题
本章涉及的主要法律法规
第五章 商业银行贷款业务
第一节 商业银行贷款概述
第二节 商业银行贷款管理原则与管理制度
第三节 商业银行贷款的信用分析
专栏5—1 我国个人征信系统介绍
第四节 商业银行主要贷款业务的管理要点
专栏5—2 应收账款质押介绍
第五节 商业银行贷款的质量管理
专栏5—3 商业银行不良贷款分析报告的内容要求
思政案例 中国已成为全球最大绿色信贷市场
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第六章 商业银行证券投资业务
第一节 商业银行证券投资业务概述
专栏6—1 我国商业银行证券投资的主要品种
第二节 商业银行证券投资策略
专栏6—2 我国商业银行债券投资风险管理
思政案例 硅谷银行债券投资失败的成因及启示
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第七章 商业银行表外业务
第一节 表外业务概述
第二节 中介服务类表外业务
第三节 代理投融资服务类表外业务
专栏7—1 我国商业银行理财业务发展历程及现状
第四节 担保承诺类表外业务
第五节 其他类表外业务
专栏7—2 远期利率协议业务的原理及应用
思政案例 我国商业银行理财子公司积极转型
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第八章 商业银行国际业务
第一节 国际结算业务
专栏8—1 商业银行国际业务助力我国航空业发展
第二节 外汇买卖业务
第三节 国际贸易融资业务
思政案例 “一带一路”倡议下中国银行践行大行担当
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第九章 商业银行市场营销管理
第一节 商业银行市场营销概述
第二节 商业银行的市场营销策略
专栏9—1 我国商业银行构建智慧营销新格局
思政案例 中信银行借力数据仓库赋能信用卡大数据营销
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第十章 商业银行资产负债管理
第一节 商业银行资产负债管理理论及其发展
第二节 商业银行利率敏感性缺口管理
专栏10—1 中国工商银行利率敏感性分析
第三节 商业银行持续期缺口管理
第四节 商业银行内部资金转移定价
第五节 我国商业银行资产负债管理的实践
专栏10—2 商业银行资产负债全景管理流程
思政案例 硅谷银行破产对我国商业银行资产负债管理的警示
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第十一章 商业银行绩效评价
第一节 商业银行绩效评价概述
专栏11—1 中国人民银行发布2022年四季度金融机构评级结果
第二节 商业银行财务报表
第三节 商业银行财务分析方法
第四节 商业银行绩效评价中的风险修正——RAROC方法
思政案例 中国商业银行在全球银行排名中屡获佳绩
本章小结
本章思维导图
思考题
本章涉及的主要法律法规
第十二章 商业银行全面风险管理
第一节 商业银行全面风险管理概述
专栏12—1 商业银行应报告的重大风险事项
第二节 信用风险管理
专栏12—2 关联交易管理制度与