本书以问答的方式，从十二个方面共计560个问题，介绍了银行基础知识、柜面业务、零售业务、公司业务、风险管理、商业银行法律法规、办公规范等内容，同时配有大量的业务营销实战案例，通过理论与实战的结合，一站式的构建了一名银行从业人员基本的知识体系。这本书不仅是一本覆盖面广，内容丰富的知识学习手册，也是一本建立正确价值理念的合规手册，更是一本建立良好职业目标的指导手册。本书通过90天成长轨迹记录、扫描二维码观看讲解视频、题库随讲随练等特色设计，即时掌握学员的学习进度、学习质量和学习效果，对银行新员工以及未来希望成为银行员工的学生来说具有极高的价值。

第一章 基本知识 / 1

Day 1 银行印象 / 2

Day 2 银行业务及会计基础 / 7

Day 3 个人存款业务基础 / 12

Day 4 单位存款业务基础 / 18

Day 5 贷款业务基础 / 24

Day 6 法规学习：商业银行法（节选） / 26

Day 7 法规学习：会计法（节选） / 32

 

第二章 柜面业务 / 37

Day 8 柜员的一天 / 38

Day 9 经验分享：优秀柜员成长记 / 43

Day 10 现金业务——基本规定 / 48

Day 11 现金业务——人民币防伪 / 52

Day 12 现金业务——假币收缴 / 61

Day 13 案例学习：耐心服务化解假币风波 / 65

Day 14 现金业务——残损币兑换 / 68

Day 15 结算业务——结算票据 / 72

Day 16 结算业务——印鉴管理 / 78

Day 17 案例学习：未能识别假印鉴，银行难辞其咎 / 82

Day 18 结算业务——支付结算 / 85

Day 19 法规学习：票据法（节选） / 89

Day 20 法规学习：支付结算办法（节选） / 97

Day 21 案例学习：觊觎公款触刑律，铁窗漫漫恨终生 / 112

Day 22 挂失业务 / 114

Day 23 协助司法 / 118

Day 24 案例学习：通风报信导致罚款拘留 / 124

Day 25 对账管理 / 127

Day 26 印章管理 / 130

Day 27 凭证管理 / 133

Day 28 客户核实 / 136

Day 29 案例学习：为客户信息保密是银行员工的基本要求 / 141

Day 30 反洗钱业务——基本制度 / 143

Day 31 反洗钱业务——大额、可疑报告 / 146

Day 32 法规学习：反洗钱相关法律法规 / 150

Day 33 案例学习：银行管理存在漏洞，巨额资金被洗出境外 / 162

 

第三章 厅堂服务 / 165

Day 34 大堂经理——礼仪篇 / 166

Day 35 大堂经理——服务篇 / 173

Day 36 大堂经理——营销篇 / 177

Day 37 大堂经理——突发事件处理 / 180

Day 38 案例学习：大堂经理营销案例分享 / 187

Day 39 大堂经理智能柜员机操作 / 190

 

第四章 零售业务 / 194

Day 40 个人账户管理 / 195

Day 41 银行卡业务 / 199

Day 42 理财业务——基础知识 / 204

Day 43 理财业务——产品知识 / 207

Day 44 理财业务——风险管理 / 210

Day 45 理财业务——业务办理 / 214

Day 46 案例学习：“高息揽储”既害了自己也坑了银行 / 217

Day 47 理财业务——产品营销 / 219

Day 48 经验分享：优秀理财经理成长记 / 223

Day 49 理财业务——面对客户的“灵魂提问” / 230

Day 50 案例学习：尊重客户意愿，推荐合适的产品 / 233

Day 51 案例学习：理财经理营销案例分享 / 235

Day 52 个人电子银行业务 / 238

 

第五章 公司业务 / 241

Day 53 对公账户管理 / 242

Day 54 法规学习：人民币银行结算账户管理办法（节选） / 248

Day 55 法规学习：企业银行结算账户管理办法（节选） / 256

Day 56 对公现金业务 / 261

Day 57 对公网银业务 / 266

 

第六章 信贷业务 / 268

Day 58 客户经理入门 / 269

Day 59 个人授信——基本产品 / 272

Day 60 个人授信——特色产品 / 275

Day 61 个人授信——贷后管理 / 278

Day 62 个人授信——征信管理 / 281

Day 63 对公授信——基本产品 / 284

Day 64 对公授信——特色产品 / 290

Day 65 案例学习：授信审查案例分享 / 292

Day 66 经验分享：客户经理成长记 / 300

Day 67 案例学习：营销案例分享 / 304

Day 68 案例学习：绿色营销 / 308

Day 69 对公授信——贷前调查 / 311

Day 70 财务报表简析 / 321

Day 71 对公授信——贷后管理 / 326

Day 72 案例学习：给客户经理敲个警钟 / 333

 

第七章 国际业务 / 340

Day 73 国际业务基础概念 / 341

Day 74 基础外汇管理政策 / 344

Day 75 经常项目 / 347

Day 76 资本项目 / 351

Day 77 进口贸易结算和融资产品 / 354

Day 78 出口贸易结算和融资产品 / 358

Day 79 案例学习：国际业务营销案例分享 / 362

 

第八章 金融市场 / 366

Day 80 金融市场概况 / 367

 

第九章 风险管理 / 371

Day 81 风险管理概述 / 372

Day 82 银行风险防线 / 376

Day 83 合规建设 / 379

 

第十章 银行监管 / 382

Day 84 监管概况 / 383

Day 85 监管机构 / 386

Day 86 资本监管 / 390

 

第十一章 安全保卫 / 395

Day 87 安保知识 / 396

 

第十二章 办公规范 / 400

Day 88 公文写作及公文处理 / 401

Day 89 商务礼仪及工作要求 / 406

 

第十三章 扬帆远航 / 412

Day 90 “小白”升职记 / 413

 

《银行业从业人员职业操守和行为准则》 / 419