前言<br />第一部分 风险管理和数字化<br />第1章 金融科技与风险管理<br /> 基础3<br />1．1 金融科技与监管科技3<br />1．1．1 金融科技4<br />1．1．2 监管科技5<br />1．2 风险管理的基础知识7<br />1．2．1 风险和风险管理的概念7<br />1．2．2 风险和风险管理的分类8<br />1．2．3 风险管理的框架11<br />1．2．4 风险因素、事件、损失、<br /> 价值和大小13<br />1．2．5 风险管理的流程14<br />1．2．6 风险管理的能力要求15<br />1．3 风险管理的数学知识图谱17<br />1．4 财务分析17<br />1．4．1 财务分析简介18<br />1．4．2 财务分析方法18<br />1．4．3 杜邦分析法、盈利因素<br /> 驱动模型和财务能力分析20<br />1．4．4 现金流与折现22<br />1．4．5 杠杆企业财务估值的<br /> 常见方法23<br />第2章 金融科技重塑风险<br /> 管理26<br />2．1 金融科技的简要发展历程26<br />2．2 金融科技及其在金融行业的<br /> 应用30<br />2．2．1 大数据与风险管理30<br />2．2．2 人工智能与风险管理32<br />2．2．3 云计算与风险管理33<br />2．2．4 区块链与风险管理34<br />2．2．5 物联网与风险管理38<br />2．2．6 5G通信技术与金融39<br />2．3 金融科技监管和监管沙盒39<br />2．4 金融科技常见问题与改进<br /> 方案44<br />2．5 金融科技推动风险管理变革45<br />2．5．1 领先金融机构和监管机构<br /> 的金融科技动态45<br />2．5．2 金融科技带来的风险46<br />2．5．3 金融科技推动风险管理<br /> 变革48<br />第3章 风险管理的变革50<br />3．1 三道防线理论、COSO框架和<br /> 巴塞尔协议50<br />3．1．1 风险管理三道防线理论50<br />3．1．2 COSO企业风险管理框架52<br />3．1．3 巴塞尔协议54<br />3．2 风险管理的热点主题60<br />3．2．1 数字化风险管理60<br />3．2．2 金融科技风险管理60<br />3．2．3 金融信息安全管理61<br />3．2．4 员工行为风险管理61<br />3．2．5 新三道防线模型62<br />3．3 风险管理变革的方向和机制62<br />3．3．1 风险管理的数字化和<br /> 智能化62<br />3．3．2 风险管理防线的变革：<br /> 六道风险管理防线63<br />3．3．3 内部审计助力数字化和<br /> 金融科技风险管理64<br />3．3．4 合规基础上的数字化员<br /> 工行为管理65<br />3．4 内部控制的概念、流程及<br /> 演进65<br />3．5 内部控制的数字化和智能化69<br />3．6 内部控制变革的方向及方法73<br />3．6．1 价值定位和职能拓展73<br />3．6．2 加强系统性研究和制定<br /> 标准74<br />3．6．3 设计定性和定量的管理<br /> 方法、工具75<br />3．6．4 人才培育、技术改造和<br /> 转型75<br />第4章 风险管理数字化转型<br /> 方法论总纲77<br />4．1 数字化转型简介77<br />4．2 为什么要进行数字化转型79<br />4．3 风险管理的数字化转型架构、<br /> 方法论和实施路径80<br />4．3．1 数字化转型的架构81<br />4．3．2 风险管理数字化转型<br /> 方法论82<br />4．3．3 数字化转型的实施路径88<br />4．4 风险管理数字化转型的<br /> 突破点89<br />4．5 数字化转型的常见问题及<br /> 其改进方案94<br />4．5．1 数字化转型的常见问题94<br />4．5．2 数字化转型常见问题的<br /> 改进方案95<br />第二部分 核心风险管理<br />及其数字化转型<br />第5章 战略风险管理及其<br /> 数字化转型100<br />5．1 战略和运营的基本概念100<br />5．2 战略风险管理的发展103<br />5．3 战略风险管理的常见问题和<br /> 风险点104<br />5．3．1 战略风险管理的常见<br /> 问题104<br />5．3．2 战略风险管理的常见<br /> 风险点105<br />5．4 战略风险管理的重点工作106<br />5．5 战略风险管理数字化转型107<br />5．5．1 战略风险管理数字化<br /> 转型总框架107<br />5．5．2 明确战略分析的三个<br /> 基础109<br />5．5．3 开展全面的战略分析109<br />5．5．4 战略风险管理的程序110<br />5．5．5 战略风险指标体系建设111<br />5．5．6 战略风险的度量112<br />5．5．7 战略风险的评价和审计114<br />5．5．8 利用情景分析管控战略<br /> 风险117<br />第6章 信用风险管理及其<br /> 数字化转型119<br />6．1 信用风险的基本概念119<br />6．2 信用风险管理的发展120<br />6．3 信用风险管理的常见问题和<br /> 风险点121<br />6．3．1 信用风险管理的常见<br /> 问题122<br />6．3．2 信用风险管理的常见<br /> 风险点122<br />6．4 信用风险管理的重点工作125<br />6．5 信用风险管理数字化转型128<br />6．5．1 信用风险管理数字化转型<br /> 总框架129<br />6．5．2 信用风险数据治理和<br /> 管理131<br />6．5．3 信用风险评级模型开发132<br />6．5．4 信用风险高级计量方法154<br />6．5．5 风险中台建设156<br />6．5．6 大数据信贷管理平台<br /> 建设157<br />6．5．7 新兴金融科技的应用161<br />第7章 操作风险管理及其<br /> 数字化转型162<br />7．1 操作风险的基本概念162<br />7．2 操作风险管理的发展164<br />7．3 操作风险管理的常见问题和<br /> 风险点173<br />7．3．1 操作风险管理的常见<br /> 问题174<br />7．3．2 操作风险管理的常见<br /> 风险点175<br />7．4 操作风险管理的重点工作181<br />7．5 操作风险管理数字化转型181<br />7．5．1 操作风险管理数字化<br /> 转型总框架182<br />7．5．2 操作风险管理三道防<br /> 线机制的数字化184<br />7．5．3 流程风险管理及操作<br /> 与风险控制自我评估185<br />7．5．4 操作风险关键监测预警<br /> 指标189<br />7．5．5 操作风险损失数据收集196<br />7．5．6 操作风险的计量201<br />7．5．7 操作风险报告的数字化206<br />7．5．8 操作风险审计207<br />7．5．9 操作风险、合规风险和<br /> 内部控制的整合管理208<br />7．5．10 操作风险数字化管理<br /> 平台216<br />第8章 流动性风险管理及其<br /> 数字化转型217<br />8．1 流动性风险的基本概念217<br />8．2 流动性风险管理的发展219<br />8．2．1?流动性风险管理理论219<br />8．2．2 流动性风险管理监管<br /> 政策220<br />8．3 流动性风险管理的常见问题<br /> 和风险点221<br />8．3．1 流动性风险管理的常见<br /> 问题221<br />8．3．2 流动性风险管理的常见<br /> 风险点222<br />8．4 流动性风险管理的重点工作224<br />8．5 流动性风险管理数字化转型226<br />8．5．1 流动性风险管理数字化<br /> 转型总框架226<br />8．5．2 流动性风险管理的治理<br /> 体系228<br />8．5．3 流动性风险识别、计量、<br /> 监测和控制229<br />8．5．4 融资管理和融资抵（质）<br /> 押品管理236<br />8．5．5 流动性风险管理应急<br /> 演练237<br />8．5．6 流动性风险管理审计237<br />8．5．7 流动性风险管理信息<br /> 系统238<br />第9章 洗钱风险管理及其<br /> 数字化转型240<br />9．1 洗钱和洗钱风险的相关概念240<br />9．2 反洗钱监管政策的发展241<br />9．3 反洗钱工作的常见问题和<br /> 风险点242<br />9．3．1 反洗钱工作的常见问题243<br />9．3．2 反洗钱工作的常见<br /> 风险点244<br />9．4 反洗钱领域的重点工作246<br />9．5 洗钱风险管理数字化转型247<br />9．5．1 洗钱风险管理数字化<br /> 转型总框架247<br />9．5．2 反洗钱工作治理和管理250<br />9．5．3 洗钱风险判别规则模型<br /> 的开发251<br />9．5．4 知识工程和知识图谱在<br /> 洗钱风险管理中的应用252<br />9．5．5 AI建模与可疑交易的<br /> 识别和监测253<br />9．5．6 反洗钱工作审计和自<br /> 评估254<br />9．5．7 反洗钱数字化信息系统<br /> 建设255<br />第10章 组织和人才风险管理<br /> 及其数字化转型256<br />10．1 人力资源管理的基本概念256<br />10．2 人力资源风险管理的发展258<br />10．3 组织和人才风险管理的常见<br /> 问题和风险点259<br />10．3．1 组织和人才风险管理的<br /> 常见问题260<br />10．3．2 组织和人才风险管理的<br /> 常见风险点261<br />10．4 组织和人才风险管理的重点<br /> 工作263<br />10．5 组织和人才风险管理数字化<br /> 转型264<br />10．5．1 组织和人才风险管理<br /> 数字化转型总框架264<br />10．5．2 组织和人才风险管理的<br /> 流程267<br />10．5．3 实施人力资源计划模型268<br />10．5．4 组织优化和敏捷组织<br /> 转型269<br />10．5．5 绩效考核的设计和数字化<br /> 管理271<br />10．5．6 人力资源三支柱转型和<br /> 数字化275<br />10．5．7 基于HR-SaaS服务的<br /> 数字化转型276<br />10．5．8 绩效审计或评价277<br />第11章 信息科技风险管理及其<br /> 数字化转型283<br />11．1 信息科技风险的基本概念283<br />11．2 信息科技风险管理的发展284<br />11．3 信息科技风险管理的常见<br /> 问题和风险点287<br />11．3．1 信息科技风险管理的<br /> 常见问题287<br />11．3．2 信息科技风险管理的<br /> 常见风险点288<br />11．4 信息科技风险管理的重点<br /> 工作292<br />11．5 信息科技风险管理数字化<br /> 转型294<br />11．5．1 信息科技风险管理数<br /> 字化转型总框架294<br />11．5．2 协同信息科技风险管<br /> 理三道防线296<br />11．5．3 信息科技前、中、后台<br /> 转型297<br />11．5．4 信息科技风险的控制298<br />11．5．5 信息系统建设合规管理298<br />11．5．6 信息系统建设流程管理301<br />11．5．7 信息科技风险指标体系<br /> 建设303<br />11．5．8 开展信息科技的全面和<br /> 专项审计308<br />第三部分 数字化转型专题<br />第12章 战略级流程风险体系<br /> 的数字化转型310<br />12．1 战略级流程风险体系建设<br /> 简介310<br />12．2 战略级数字化流程风险体系<br /> 建设的框架311<br />12．3 战略级数字化流程风险体系<br /> 建设的程序和方法313<br />12．3．1 战略的理解和澄清313<br />12．3．2 组织架构和岗位体系<br /> 建设313<br />12．3．3 关键领域的识别和梳理314<br />12．3．4 战略流程的设计、优化和<br /> 再造315<br />12．3．5 政策制度和流程文件的<br /> 建设318<br />12．3．6 信息系统设计和改造325<br />12．3．7?人才激励和绩效考核的<br /> 设计326<br />12．4 流程中风险点挖掘和设置的<br /> 方法327<br />12．5 流程中数据点挖掘和设置的<br /> 方法333<br />第13章 信贷业务和数字化<br /> 信贷管理转型335<br />13．1 信贷业务及其管理简介335<br />13．2 信贷业务组织、岗位及其<br /> 职责338<br />13．3 金融科技和数字时代下信<br /> 贷业务的发展340<br />13．4 信贷业务的数字化流程<br /> 管理342<br />13．4．1 信贷流程342<br />13．4．2 贷前调查345<br />13．4．3 信用评级348<br />13．4．4 审查审批350<br />13．4．5 放款支付358<br />13．4．6 贷后管理362<br />13．4．7 资产保全366<br />13．5 客户管理、担保管理、额度<br /> 管理和押品管理370<br />13．5．1 客户管理370<br />13．5．2 担保管理376<br />13．5．3 额度管理377<br />13．5．4 押品管理380<br />13．6?信贷中台建设383<br />第14章 数字化信贷产品<br /> 设计386<br />14．1?产品管理能力模型与信贷<br /> 产品设计概述386<br />14．1．1?产品管理能力模型386<br />14．1．2 信贷产品设计概述388<br />14．2 数字化部门、岗位及其职责<br /> 设计389<br />14．3 数字化流程和操作规范<br /> 设计392<br />14．4 数字化信贷产品关键模块<br /> 设计394<br />14．4．1 贷款产品设计概述394<br />14．4．2 贷款的基本属性设计395<br />14．4．3 贷款的交易结构设计396<br />14．4．4 贷款的关键要素设计397<br />14．4．5 贷款的基本准入规则<br /> 设计399<br />14．4．6 贷款的交易规则设计400<br />14．4．7 贷后管理设计400<br />14．5 数字化零售信用贷款和抵押<br /> 贷款设计401<br />14．5．1 个人信用消费类贷款401<br />14．5．2 个人房产抵押类贷款402
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