蒋琪，山东兖州人。对外经济贸易大学法学博士，国际商会中国国家委员会（ICC China）银行委员会保函组专家，德衡律师集团总裁、北京徳和衡律师事务所管理合伙人。执业24年以来，始终致力于国际贸易、金融领域风险防范与争议解决业务，担任中国国际经济贸易仲裁委员会、中国海事仲裁委员会、深圳国际仲裁院、俄罗斯工业家和企业家联合会仲裁中心（RSPP）、蒙古国际仲裁中心等国内外11家仲裁机构仲裁员。先后出版《国际货物贸易法律风险与防范判例精解》《国际货物贸易欺诈与反欺诈案例精解》两本专业书籍，并在法学核心期刊发表过《浅论仲裁员的自由裁量权》《信用证押汇*新法律问题研究》等多篇论文。

本书通过对30余个重点案例的透视，深入讨论了独立保函的性质和生效、独立保函的付款请求权及单据、独立保函欺诈纠纷、独立保函的司法管辖和法律适用、分离式保函的追偿、转开保函中的平行诉讼等十几个重大问题，既有合同与保函实务出现问题并*终形成纠纷带来的经验与教训，又有司法审理中蕴含的大量知识与信息，更有专业律师团队对相关问题的深入分析与点评，可谓直击保函从业人员的痛点，解决了银行与企业实务之需。

独立保函的付款请求权基础是什么？独立保函与跟单信用证、备用信用证的区别与联系是什么？“先付款，后争议”原则是如何具体应用的？独立保函的条款究竟应当如何设计？本书将解答你关于独立保函的“十万个为什么”。这是一部介于实务与学术之间的著作：作为实务类书籍，本书以真实存在的30个案例展现了独立保函在司法实务中的现状；作为学术类书籍，本书运用历史法、比较法、图表法等方法进行研究与诠释。因此，本书对于实务界与学术界人士均有很强的参考意义。
——于健龙
国际商会世界商会联合会（ICC WCF）副主席
国际商会中国国家委员会（ICC China）秘书长
中国国际经济贸易仲裁委员会副主任

本书深入浅出地介绍与分析了独立保函中的焦点问题，包括独立保函的性质，识别标准，司法管辖，法律适用，交单索赔，欺诈止付，解除、转让与终止，等等。在专业性论述的同时，也对一些法律术语进行了阐释，对法律专业人士和非法律背景的从业者都十分友好，可读性强，对企业界、金融界和法律界均能有所裨益。
——高祥
国际商会中国国家委员会（ICC China）商法与惯例委员会执行主席
中国政法大学教授、博士生导师

自*高人民法院《关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》2016年年底施行以来，中国法院审理了近200 起独立保函案件，本书对这些案件进行系统梳理，选出30个经典案例，透视中国独立保函司法实践中的主要法律问题，凝结蒋琪律师团队的汗水与智慧，对于银行、贸易企业以及建设工程企业都有重要的参考价值。
——朱宏生
国际商会银行委员会保函工作组专家、见索即付保函国际标准实务（ISDGP）起草人
国际商会中国国家委员会（ICC China）保函专家组组长

目录
第一章
独立保函概览
第一节独立保函的类型和特征/004
一、按同基础交易合同的关系划分的保函类型/004
二、按出具方式划分的独立保函类型/009
三、按基础交易性质划分的独立保函类型/015
四、按担保目的划分的独立保函类型/016
第二节独立保函涉及的规则、惯例、公约和法律/022
一、交易示范规则和惯例/022
二、相关国际公约/026
三、《独立保函司法解释》/027
第三节独立保函的金额及递减条款、币种、适用法律和管辖/029
一、独立保函金额及递减条款/029
二、独立保函的币种/030
三、适用法律和管辖/032
第四节URDG758和我国《独立保函司法解释》项下的独立保函/035
一、独立保函交易中涉及的当事人/035
二、独立保函交易流程及相关法律风险/037
附：URDG758附录中推荐的见索即付保函示范样本/050
第二章
《独立保函司法解释》实施以来中国保函司法实践报告
第一节中国保函司法实践概览/057
一、审理概况/058
二、地域分布概况/060
三、案由分布概况/061
四、案涉保函类型概况/062
五、《独立保函司法解释》法条适用概况/063
六、我国司法实践中保函纠纷案件的主要类型/064
第二节保函实务中的法律风险及防范措施/068
一、独立保函融资产品中的基本法律关系/068
二、独立性与从属性问题/070
三、单据问题/072
四、欺诈止付问题/074
五、转开保函下欺诈例外原则中的善意兑付问题/075
六、法律适用问题/076
七、管辖问题/077
八、平行程序问题/079
附：URDG758附录中推荐的见索即付反担保函示范样本/082
第三章
保函的性质和生效问题
第一节典型案例/091
【案例3-1】长江岩土工程总公司与中国建设银行股份有限公司温岭支行独立保函纠纷案/091
【案例3-2】上海北海船务股份有限公司与中国光大银行股份有限公司南京分行、江苏熔盛重工有限公司海事担保合同纠纷案/094
【案例3-3】大连高金投资有限公司与中国工商银行股份有限公司大连星海支行、大连德享房地产开发有限公司企业借贷纠纷案/096
【案例3-4】深圳市融乐通投资担保有限公司等与深圳市旭生骏鹏建筑工程有限公司保证合同纠纷案/098
【案例3-5】荷兰合作银行有限公司上海分行与北京皕格林进口有限公司、美利华股份有限公司独立保函纠纷案/100
【案例3-6】庐江县供水有限责任公司与新兴铸管股份有限公司申请撤销仲裁案/102
第二节法律问题分析/105
一、独立保函的开立主体/106
二、独立保函内涵上的独立性与效力上的独立性/108
三、独立保函的生效方式/112
第三节法律风险提示/115
一、审慎审查担保人是否具有开立独立保函的资格/116
二、保函条款含有混合性描述容易造成保函当事人权责不明，从而产生争议/116
三、严格执行附条件保函所载明的条件，避免条件未成就导致保函未生效/119
附：预付款保函范例/120
第四章
独立保函的付款请求权及单据问题
第一节典型案例/127
【案例4-7】发得科技工业股份有限公司与交通银行股份有限公司湖南省分行信用证纠纷案/127
【案例4-8】厦门金宝大酒店与紫金财产保险股份有限公司厦门分公司保证保险合同纠纷案/130
【案例4-9】杭州长乔旅游投资集团股份有限公司与杭州银行股份有限公司西湖支行独立保函纠纷案/132
第二节法律问题分析/135
一、独立保函中单据的种类/135
二、担保人支付独立保函项下款项的原则/137
三、担保人审查单据的标准/146
第三节法律风险提示/150
一、作为保函担保人，承担着独立保函中的付款义务/151
二、对于保函申请人，不严密的单据性条款是潜在的风险/153
三、作为保函受益人，索赔时享有付款请求权/153
附：投标保函范例/156
第五章
独立保函欺诈纠纷问题
第一节典型案例/163
【案例5-10】东方置业房地产有限公司与安徽省外经建设（集团）有限公司保函欺诈纠纷案/163
【案例5-11】中国工商银行股份有限公司义乌分行与中国技术进出口总公司保函欺诈纠纷案/166
【案例5-12】中国电力工程有限公司与中国能源建设集团山西电力建设第三有限公司独立保函纠纷案/168
【案例5-13】中国水利水电第四工程局有限公司与中工国际工程股份有限公司独立保函欺诈纠纷案/170
【案例5-14】扬州缤纷嘉年华投资发展有限公司与浙江江南新城投资开发有限公司保函欺诈纠纷案/172
第二节法律问题分析/175
一、构成独立保函欺诈的情形/175
二、独立保函欺诈的种类/181
三、中（终）止支付独立保函项下款项的证明标准/182
四、法院在独立保函欺诈纠纷案件审理中对
基础交易的审查限度/185
第三节法律风险提示/189
一、重视资信调查/189
二、严格设置和审核独立保函条款/190
三、如遭遇独立保函欺诈，及时向法院申请止付/192
附：履约保函范例/194
第六章
独立保函的司法管辖和法律适用问题
第一节典型案例/201
【案例6-15】澳大利亚杜罗?费尔格拉私营股份有限公司、大连华锐重工国际贸易有限公司独立保函欺诈纠纷案/201
【案例6-16】印度ＧＭＲ卡玛朗加能源公司与山东电力基本建设总公司涉外保函欺诈纠纷案/204
【案例6-17】芬兰瓦锡兰有限公司、西特福船运公司、颖勤发动机（上海）有限公司与荣成市西霞船业有限公司其他合同纠纷案/207
第二节法律问题分析/211
一、独立保函司法管辖及法律适用概述/211
二、独立保函司法管辖及法律适用的基本原则/215
三、独立保函的法律适用问题/219
四、独立保函的司法管辖问题/222
第三节法律风险提示/233
一、在独立保函中载明适用法律及管辖/233
二、选择有利的争议解决方式/234
三、各方当事人共同订立书面协议约定管辖/234
四、深入研究与保函业务相关国家或地区的独立保函相关法规/235
五、平行程序法律风险的防范及应对措施/235
附：还款保函范例/237
第七章
分离式保函的追偿问题
第一节典型案例/246
【案例7-18】平安银行股份有限公司中山分行与深圳市协昇实业有限公司追偿权纠纷案/246
【案例7-19】上海银行股份有限公司深圳分行与广州绿谷进出口贸易有限公司等追偿权纠纷案/248
【案例7-20】江西中联建设集团有限公司与深圳市中合银融资担保有限公司保证合同纠纷案/250
第二节法律问题分析/252
一、分离式保函的四方法律关系/252
二、追偿权概念的厘清/254
三、“银行—保函申请人”法律关系对银行追偿权的影响/256
四、“名义保函申请人—被担保人”法律关系对名义保函申请人追偿权的影响/258
第三节法律风险提示/261
一、担保人在分离式保函中的法律风险/261
二、名义保函申请人在分离式保函中的法律风险/262
附：借款保函范例/266
第八章
转开保函的相关法律问题
第一节典型案例/274
【案例8-21】沈阳远大铝业工程有限公司与建设信贷银行股份公司ESENTEPE企业银行业务中心分行保函欺诈纠纷案/274
【案例8-22】中国水电建设集团国际工程有限公司与埃塞俄比亚公路局侵权责任纠纷案/278
第二节法律问题分析/280
一、直开、转递与转开保函的法律关系问题/280
二、反担保函与其本质属性/283
三、转开保函中的法律适用问题/284
四、转开保函下法院的管辖权与平行程序问题/287
五、转开保函欺诈纠纷案件中当事人的诉讼主体地位问题/289
六、欺诈例外原则中的善意兑付标准/290
第三节法律风险提示/293
一、加强对各方主体的审查，避免资信风险/293
二、注重审查基础合同以及保函文本，减少因条款设置不当而引发的风险/294
三、合理设置争议解决条款，预防平行程序风险/295
四、增强对相关国家保函法律的了解，减少法律“冲突”风险/297
五、积极且审慎应对“欺诈”，避免利益受损/298
附：反担保函范例/300
第九章
担保人对保函申请人及反担保人的追偿问题
第一节典型案例/307
【案例9-23】平安银行股份有限公司北京德胜门支行与中交隧道工程局有限公司合同纠纷案/307
【案例9-24】广东弘益投资有限公司与渤海银行股份有限公司广州分行金融借款合同纠纷案/309
【案例9-25】交通银行股份有限公司十堰分行与武汉力通达贸易有限公司执行异议案/311
【案例9-26】太原重工股份有限公司与渤海银行股份有限公司天津分行执行异议之诉案/312
第二节法律问题分析/315
一、基础法律关系能否对抗追偿权/316
二、担保人未垫付是否具有追偿权/316
三、追偿权实现的几种途径及常见的法律问题/318
第三节法律风险提示/330
一、担保人在交单存在不符点时慎重付款/330
二、提高保证金比例并明确约定担保人有权扣划保证金/331
三、严格审查反担保事项符合法律及公司章程规定/333
四、严格办理担保物权登记，明确约定债权的实现顺序和方式/333
附：融资性保函范例/336
第十章
独立保函的解除、转让、终止和不可抗力问题
第一节典型案例/342
【案例10-27】邯郸建工集团有限公司与福州市市政建设开发有限公司建设工程施工合同纠纷案/342
【案例10-28】中机新能源开发有限公司与华西能源工业股份有限公司保函欺诈纠纷案/344
【案例10-29】莫某伟、莫某耀等与中国建设银行股份有限公司佛山市分行保证合同纠纷案/347
【案例10-30】中国银行股份有限公司乐山分行与东方电气集团东风电机有限公司破产债权确认纠纷案/349
第二节法律问题分析/351
一、保函申请人是否可以申请解除独立保函/351
二、基础合同权利义务的转让是否导致独立保函的转让/353
三、独立保函的继承是否属于转让/356
四、独立保函的终止问题/359
五、破产程序中独立保函担保人的债权申报/363
六、不可抗力对独立保函效力的影响/365
第三节法律风险提示/369
一、在无法解除保函的情况下，保函申请人对保函履行的抗辩/369
二、受益人应当关注基础合同转让可能对独立保函产生的影响/369
三、明确独立保函的有效期/371四、通过不同手段降低不可抗力对保函效力的不利
影响/372
附：付款保函范例/374
附录1本书涉及法律、法规、司法解释与惯例、公约相关重点条款梳理/380
附录2ICCBankingCommissionOpinions和ICCDOCDEX
Decisions中独立保函重要观点、案例梳理/433
后记/473