本课程以高等职业教育专家与行业专家对金融服务与管理专业工作任务与职业能力分析为基础，结合专业建设方案与专业教学标准进行编写。在课程体系的构建上，以现代金融理财从业人员需要基本理财理论和技能为培养目标，以掌握分析实际问题、解决实际问题的职业技能为导向，从理论和实践两个方面重新构建了课程内容体系。全面系统地介绍了个人理财基础理论、个人理财计算知识、现金规划、保险规划、教育规划、住房规划、税收规划、养老规划、传承规划等内容。 本教材主要面向高等职业教育院校金融相关专业学生、高等学历继续教育学习者、对个人理财感兴趣的社会学习者。

模块一 个人理财基础知识
第一章 认识个人理财规划
第一节 个人理财规划概述
第二节 个人理财规划的内容和步骤
第三节 认识个人理财规划师
第二章 理财计算基础
第一节 货币时间价值概述
第二节 货币时间价值的计算
第三节 货币时间价值在个人理财分项规划中的应用
第三章 家庭财务状况分析
第一节 家庭资产负债表的编制与分析
第二节 家庭收入支出表的编制与分析
第三节 家庭财务指标分析
模块二 个人理财分项规划
第四章 现金规划
第一节 现金规划概述
第二节 现金规划方案
第三节 现金规划工具
第五章 保险规划
第一节 风险与保险
第二节 保险规划概述
第三节 保险的分类
第四节 保险需求分析
第五节 保险规划案例分析
第六章 住房规划
第一节 房地产概述
第二节 房地产价格的构成及影响因素
第三节 居住规划
第七章 教育规划
第一节 教育规划概述
第二节 教育规划方法
第三节 教育规划工具
第八章 投资规划
第一节 投资规划的基本认知
第二节 投资规划流程
第三节 证券投资工具
第九章 税收规划
第一节 税收规划概述
第二节 个人所得税概述
第三节 个人所得税税收规划
第十章 养老规划
第一节 养老规划概述
第二节 养老需求分析
第三节 养老供给分析
第四节 养老金缺口弥补计划
第十一章 财产分配与传承规划
第一节 财产分配与传承规划概述
第二节 财产分配规划
第三节 财产传承规划
模块三 个人理财综合规划
第十二章 个人理财综合规划
第一节 综合理财规划
第二节 综合理财规划案例
参考文献