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书       名 :
著       者 :
出  版  社 :
I  S  B  N:
出版时间 :
赚上100万不是梦:瑞士理财专家教你如何创造和管理财富
0.00    
  • ISBN:
    9787564233846
  • 作      者:
    (瑞士)雅克·塔斯勒(Jacques Trachsler),(瑞士)费利克斯·霍拉赫(Felix Horlascher)著
  • 出 版 社 :
    上海财经大学出版社
  • 出版日期:
    2020
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作者简介
  雅克·塔斯勒(Mr.Jacques Trachsler),瑞士人,曾在科隆和苏黎世深造并获得经济学硕士学位。
  他以多重身份在经济领域辛勤耕耘了50余年:记者、投资组合经理、理财顾问、金融市场分析师及发言人,也是11本经济学著作及一份适用于瑞士、德国、奥地利区域的投资通讯的共同作者和编辑(发行人)。
  生于1944年的他从未停止对证券交易所及经济市场的分析。在书中您将领略到他渊博的知识与新潮见解的完美结合。
  
  费利克斯·霍拉赫(Dr.Felix Horlacher),生于1954年,瑞士人,毕业于苏黎世大学,经济学博士,在瑞士金融界拥有超过30年的从业经验。主要涉足的领域包括财富管理、资产管理和财务咨询。在他的领导下,瑞士联邦政府将私人理财规划确立为一项得到认可的职业。
  费利克斯·霍拉赫先生目前担任IfFP瑞士金融理财规划商学院首席执行官。作为瑞士领先的金融商学院,该机构为瑞士金融业提供各类专业的金融教育和金融培训服务。与此同时,他也在担任瑞士注册金融理财规划师考试委员会主席、瑞士注册中小企业金融理财专家考试委员会主席、瑞士保险业职业教育协会考试委员会委员。
  费利克斯·霍拉赫先生经常受到各类会议的邀请并担任主讲嘉宾,撰写和发表了诸多有关财富管理和理财规划的文章。
  
  IfFP瑞士财富管理专业培训中心[全称:瑞伯职业技能培训(上海)有限公司],是IfFP瑞士金融理财规划商学院(IfFP Institute for Financial Planning)在中国上海投资的外资企业,于2018年9月正式成立于中国(上海)自由贸易试验区金桥片区,是全国一家金融理财规划师技能培训外资企业。
  IfFP瑞士财富管理专业培训中心致力于成为中国财富管理和财务规划专业的教育和培训的领先供应商,经央视、新华社等40余家中央、市级媒体宣传报导,在全国普及推广,产生了良好的社会效益和经济效益。
  2019年7月23日李克强总理视察公司,鼓励IfFP瑞士财富管理专业培训中心为中国的金融高端人才教育培训继续做出贡献。
  主要业务:职业技能培训,理财规划师培训,以公开课和银行、保险等企业内训为主。
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内容介绍
  你的百万不是梦!你梦想成为百万富翁吗?
  《赚上一百万不是梦》讲述了你的梦想如何成为现实。这很简单:遵循一些简单的行为准则,避免不必要的风险!同时,做好您的个人财富计划,遵循它的纪律并坚持。几十年来,作者在瑞士财富管理方面取得了成功。在书中,您将有机会学习他的可持续财富之路。
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精彩书摘
  《赚上一百万不是梦》:
  银行工作人员与专业资产管理员相比,优势在于他同时也通过收取交易手续费用、管理费用和从事利息相关的业务赚钱。而且对交易所交易基金和基金的返款也会收取一定的费用。出于这一层原因,他通常不需要收取分红。
  长期以来,金融业一直认为,与律师或IT专家不同,金融领域专业人士很难从中小客户群身上收取较高的小时工资。顾客们常常期望,经济方面的建议应该是免费的。
  在小规模市场上,针对基金及含预制元素的交易所交易基金的交易有很高的需求。因此,这两种投资项目的数量也在强劲增长——如今,这种T具的数量比股票还要多。
  交易所交易基金或基金的管理费用和其他成本由成千上万的投资者共同承担。因此,尤其是交易所交易基金分摊到个人头上的成本相对较低,同时也带来了专业化的优势,以及分摊了的风险。与理财顾问打交道的小贴士
  你为什么会在建设资产金字塔的时候需要金融建筑师和建筑经理——即理财顾问或资产管理员?是为了你资产金字塔的整体概念和协调吗?还是仅仅是为了金字塔的某个模块或者建筑用砖?为了哪些呢?
  这些问题是可以通过你的“自己动手做”计划来解释的。至关重要的一点是,你对金字塔建筑用砖和“一揽子解决方案”是否了解,这些解决方案主要包含于交易所交易基金和基金中。
  就像一个总承包商一样,理想的理财顾问应该对你建设资产金字塔有一个整体的概念,并且根据你承担风险的意愿来操作,而不是凭着自己的喜好来。
  确定你的投资蓝图。
  根据你的目标和年龄规划金字塔的分层。
  选择最好的投资项目、交易所交易基金、基金。
  或者为金字塔的各层或部分层选择有能力的资产管理员。
  然后,你就可以向资产管理员明确地说明白己的要求了,要书面说明!在和管理员的面谈开始之前,你就应该在纸上确定好自己的目标、任务、投资管理员的投资范围和操作界限等。
  你要明确限制投资管理员的权力范围,并告知他你投资的原则。再次强调:一定要书面确认并要求他签字。
  比如说,如果你要自己管理你的房地产或黄金,那么你的资产管理员不应该在投资中提高同一市场的风险。
  此外,再比如说,应该跟资产管理员交代清楚你不想买人一连串的便宜货,或者投资风险十足的目前表现不佳需要后期追赶的项目。也就是说不要残酷地在市场和投资项目中进进出出。这种事往往人不敷出。当投资管理员在一年中对受托的资产进行多次重新洗牌时,你就要提高警惕了。
  资产管理员应该能够证明,他对于资产金字塔中的各个模块都是专家,或是和该领域的专家保持着良好的合作。他要能证明他过去曾经辨识出牛市和熊市中的参照点。不然的话,投资成本更低的交易所交易基金才是一个更好的选择。
  ……
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目录
作者寄语
前言 百万财富还是一团乱麻?
第一章 100万,800万
第二章 “Do It Yourself”,自己动手做
第三章 风险
第四章 目标
第五章 建筑蓝图
第六章 建筑用砖
第七章 施工阶段
第八章 维修及改造的20个忠告
附录 及专有名词解释
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